機構調查顯示
廣州日報訊 (記者李婧暄)昨日,諾亞財富發布《2016高端財富白皮書》。調查顯示,盡管目前股市依然低迷,但仍有四成的人士計劃增加配置。
關注一:增配股票減少房產配置
該調查顯示,盡管目前股市依然低迷,但仍有四成的人士計劃增加配置。
伴隨人口結構的變化與經濟增速的放緩,房地產黃金十年終結,將投資性房產作為主要配置資產的高淨值人士佔比降至46%,且45%的人士計劃進一步減少配置。過去幾年類固定收益投資(如非標產品)受到高淨值人群青睞。目前雖然預期收益率持續下行,但出於穩健回報的需求,八成的人士計劃維持或增加配置。
關注二:海外投資配置將更受重視
長期以來,由於人民幣海外投資不便利,加上國內有大量的滿足收益要求的投資機會,高淨值人群海外資產配置的比例普遍較低。調研顯示,目前超過一般的高淨值人士配置的海外比例不到5%,甚至為0,海外資產配置比例超過10%的高淨值人士佔比僅22%。
隨著全球大類資產價格的動蕩與分化,雖然目前將海外投資作為主要配置資產的高淨值人士佔比隻有12%,但由於海外資產尤其是美元資產的吸引力,以及國內符合收益要求資產的減少,更主要是出於分散風險的目的,近八成的高淨值人士計劃在未來增加海外投資的配置比例。高淨值人群海外資產配置青睞權益投資,中國香港市場和美國市場是首選。
關注三:全家族管理時代來臨
《白皮書》顯示,中國高端財富管理市場正在發生一些重要的變化,其中,創富一代正在向下一代交接傳承企業或財富,催生了全面家族財富管理的需求。一方面,因為金融市場復雜性和自身事務的繁忙,對通過全權委托實現資產的長期投資產生需求﹔另一方面,借助保險、信托等實現財產的保障與傳承的需求在顯著增加。
此外,越來越多的高淨值人士接受了科學的資產配置理念。經濟轉型與多層次資本市場提升私募股權投資的吸引力。目前有57%的高淨值人士將私募股權投資作為主要配置資產,有七成的人士計劃增加配置。
中國投資人的理財觀念從全民炒股、全面炒房開始萌芽,短短二十多年的歷史,其間並未經歷很多大風大浪和明顯的經濟周期循環,因此投資理念、投資心態雖有發展且日趨成熟,但仍有很大提升空間,對於風險的全面深刻理解也亟待加強。
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