青年领军创新 检查成效凸显

2015年7至9月，现场检查局组织本局及浙江、云南、湖南等7个银监局的青年业务骨干组成检查组，对华夏银行内部控制及资产质量开展了现场检查。检查组克服高温和多数人员远离家人的困难，在检查局领导的直接指挥下，紧紧围绕尚主席现场检查“三个三”核心要义与要求，践行“三严三实”，积极创新，工作成效显著。

一、注重青年领军，坚持以查代训

此项目由检查局及浙江等7个银监局的青年业务骨干21人组成，平均年龄不到34岁，80后乃至90后监管干部占检查组人员三分之二以上。青年干部勇挑重担，从主查到5个小组长全部由40周岁以下年轻人担任。为了给分局培养青年人才，本次检查还选调检查局基层联系点——北海分局3名青年业务骨干参与其中，以查代训。这些青年同志不负重望，主动提出每周六加班和不定期晚上开会，他们饱满的工作热情，扎实的专业知识和突出的检查能力受到了被查单位上下一致好评。项目组还以临时党支部的名义，组织青年们参观了纪念中国人民抗日战争暨世界反西斯战争胜利70周年主题展览。

二、突出查前统一，创新组织方式

项目组注意统筹协调，发挥整体合力，指导11个分行检查组开展工作。查前做到统一检查方案、统一查前培训、统一进场会谈，力戒口径不一和行动分散的弊端。检查方式上，开展两项创新：一是上下联动。由检查局牵头负责总行检查工作，吉林等6个属地银监局分别负责相关分行的检查工作。二是适度交叉。采用了“大交叉”与“小交叉”相结合的方式。“大交叉”即跨省交叉，各分行检查组只交叉组长、主查及1-2名业务骨干，其余检查人员由属地局派出。“小交叉”即省内交叉，由于浙江局、江苏局辖内一级分行较多，各自采取省内交叉的方式检查辖内一级分行。通过这种制度安排，有效兼顾了效率、成本和独立性间的平衡。检查期间还召开两次查中座谈会，各检查组展示检查进度和成果，并对下一步工作进行明确。

三、创新EAST应用，发挥引领功能

检查局从全国选调3名EAST系统应用青年骨干，组成EAST专家组。在信科部和北京局的大力支持下， EAST专家组3名年轻人首创在检查现场部署单一银行版EAST系统，通过总分联动精准核查、业务检查和数据治理双线推进、现场全量底层数据分析和非现场报表导入还原分析双轮驱动等策略逐一破解难题，确保了对检查项目的有力支撑，促进了银行数据质量和内控水平的提升，一定程度上解决了业务与科技、监管与被监管“两张皮”问题。EAST专家组累计研发优化模型119个，筛查数据涉及客户9.54万户，业务16.8万笔，涉及总行及15家分行的相关业务。郭利根副主席在专题材料上批示“有创新，要很好的总结。通过EAST摸索出一条成功之路，任重道远。”

四、项目成效突出，树立监管权威

检查组通过对问题的精确打击，有效地维护了银监会的监管权威。对检查中发现的问题，银行管理层高度认可，认为银监会的检查大大促进银行风险管理与内部控制水平的提升，将基础数据系统、会计管理系统等的完善时间至少提前了三至四年。在检查过程中，检查组与被查对象始终保持充分沟通，部分问题边查边改，取得了良好的效果。此外，检查组在检查期间向会领导报送了十份《现场检查快报》，对检查发现的多项问题进行总结归纳，并提出了意见与建议，有效发挥了现场检查的参谋助手作用，避免检查工作的“碎片化”。