香港证监会放行网上开户 全力迎接内地资本出海

时娜

2016年10月26日08:19  来源:上海证券报
 
原标题:香港证监会放行网上开户 全力迎接内地资本出海

  深港通启动在即,香港再放大招,放行了香港券商网上远程开户,为香港券商开拓内地业务提供便利。有券商人士指出,香港一直想成为内地资本的“首选海外投资中心”,在互联互通即将升级的大背景下,此举一方面与内地市场进一步接轨,另一方面也意味着香港为争取内地出海资金已“马力全开”。

  香港证监会日前发出通函,允许券商在为客户进行初次非面对面开户时,使用内地及香港官方认可的电子签名来核实客户身份及签立客户协议。而在此之前,客户若以非面对面形式开户,在签署开户文件时,必须由券商职员,或执业的专业会计师、公证人等专业人士亲自在场作见证。

  根据香港证监会的通函,已获得香港特区政府 “证书互认资格”的海外核证机关,所发出的电子证书、电子签名,与书面文件具有同等法律效力,香港证监会接纳其作为核实客户身份之用。香港的券商在网上为客户开户时,也允许客户使用这些电子证书所产生的电子签名来签立客户协议。

  有香港互联网券商人士告诉记者,虽然通函的下发意味着内地投资者通过网上远程开立港股账户已经放行,但具体如何操作仍有待监管部门发布进一步指引或实施细则,已获得香港特区政府 “证书互认资格”的海外核证机关到底指哪些机构,也有待进一步明确。据了解,多家券商已经在接到香港证监会通函的第一时间展开研究,预计从政策松绑到具体实施,仍需要一段时间。

  尽管如此,香港券商仍对这一政策的放开而欢欣鼓舞。“内地早在2013年就放行了网上开户,香港证监会此举将使香港证券市场与内地进一步接轨,这将拉近内地投资者与香港市场的距离,也将便利香港券商内地业务的开展。”有香港中资券商人士表示。

  “一方面积极推动‘互联互通’的升级,一方面为香港券商直接开拓内地业务松绑,香港可谓‘马力全开’迎接内地资本出海。”有内地券商人士指出。

  值得注意的是,虽然松绑了网上开户,但对于其他最新金融科技认证,例如脸部识别、连接海外国民身份数据库等,香港证监会依然没有松口。香港证监会表示,海外监管机构对于允许遥距或跨境开户一般也采取审慎的态度。虽然使用生物特征(指纹、脸部及声音识别)进行客户认证是趋势,但有关科技通常被用于就客户所进行的交易作出授权,不能和初次与客户建立业务关系的过程中核实客户身份的情况混为一谈。

  另外,早前曾有券商聘用普通市民为客户进行开户见证手续,香港证监会对此强调,极不鼓励券商委任任何非受规管金融机构的联系人士,就开户进行核实客户身份的程序,因为有关人士可能并不具备所需知识及经验以适当地进行有关程序。香港证监会称,将密切审查及跟进在这方面的任何潜在不合规行为,并会采取适当的监管行动。

 

(责编:吕骞、李栋)

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