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“金融支持实体经济”系列之三

中国长城资产董事长沈晓明:筑牢金融防火墙 强化救助服务

2020年09月09日08:27 | 来源:人民网-金融频道
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人民网:今年以来,中国长城资产在应对疫情冲击和支持经济社会恢复方面,做了哪些工作,取得了什么效果?

沈晓明:新冠肺炎疫情发生以来,中国长城资产党委坚决贯彻落实党中央、国务院及银保监会党委的决策部署,坚持一体推进常态化疫情防控和服务经济社会发展,积极履行中央金融企业的使命职责,第一时间研究部署针对性举措,为国家分忧,为大局出力,推动公司充分发挥“金融稳定器”“资源优化器”和“经济助推器”功能,为全国抗疫阻击战和经济社会恢复活力做出了积极贡献。

一是加大主业投放力度,发挥风险缓释功能。围绕金融主业,中国长城资产主动响应国家号召,积极挖掘自身特点,从增量投放入手,母子公司联合发力,主动接洽辖内与疫情防控相关的“名单企业”,全力支持治疗药物、疫苗研发等卫生医疗重点领域,以及重要物资产运销企业扩大产能,保证资金供应。截至6月末,中国长城资产累计收购金融不良资产本金383.84 亿元,非金融类不良资产135.13亿元。

二是主动让利中小企业,解决流动性困难。针对国家“六稳”“六保”政策重点支持的中小微企业,中国长城资产充分发挥金融资产管理公司救助性金融服务功能,为受疫情影响而陷入困境的企业客户提供债务重组、资产重组等多元化金融服务,全力支持受困企业恢复生产经营,积极主动对符合政策要求的项目展期并减息,合理让利以支持实体企业缓释流动性风险。截至7月末,累计对近百家企业174亿元项目实施延期支付,涉及范围包括医疗、商贸、物流等行业。

三是发挥子公司综合金融服务优势,主动为实体企业“输血”。疫情期间,中国长城资产旗下银行、证券、保险、租赁等子公司结合自身业务特点,积极响应国家号召,努力满足疫情防控和复工复产的资金需求。比如长城华西银行充分运用支小再贷款等货币政策工具,先后向3500余户小微企业“批量输血”81.64亿元,帮助小微企业解决资金周转和扩大融资的迫切需求。长城国瑞证券帮助中小企业发行公司债券5期,累计融资32.2亿元,稳定了生产预期,有效降低了融资成本,为企业复工复产保驾护航。

中国长城资产下一步将充分发挥金融资产管理公司化解处置金融和实体企业风险的独特功能和经验优势,围绕主业主责,主动担当作为,支持疫情防控和复工复产,帮助企业合理控制融资综合成本,为中小微企业平稳度过困难时期提供托底保障,积极稳妥参与高风险中小金融机构救助,防范化解风险,维护金融稳定,更好地服务实体经济。

人民网:当前国内外经济金融环境正经历深刻变化,您如何看待国内经济及金融业、金融市场可能面对的风险?AMC(即资产管理公司)在防范化解风险方面有哪些独特优势?

沈晓明:当前,我国金融体系整体健康,但我们仍处在防范化解风险的关键时期。一是,我国经济增长态势由高速向中高速过渡,经济结构调整叠加新冠肺炎疫情影响,不良余额和不良率呈上升态势,金融不良资产市场规模将扩大。二是,不良资产规模缓慢上升,虽不会出现大规模集中爆发,但中小金融机构风险处置压力加大。受疫情影响,部分行业及企业还款压力加大,逾期贷款率也有上行压力,可能出现个别行业或地区不良贷款较为集中的现象。三是,不良资产的外延在扩大。包括非银金融机构不良资产,以及违约债券、股票质押爆仓、企业的流动性风险等,问题资产的形态越来越多元化,金融资产管理公司要尽快形成化解“大不良”的思路。

党的十九大提出,决胜全面建成小康社会,必须打赢三大攻坚战,其中一项重要内容是防范化解重大风险。打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。

“防范化解风险、服务经济发展”是金融资产管理公司与生俱来、义不容辞的使命职责,也是金融资产管理公司独特的功能优势。今年以来,受新冠肺炎疫情影响,世界经济环境发生深刻改变,我国经济运行承受加大压力,但在经历了一季度深度下跌之后,二季度经济快速恢复增长,充分说明中国经济有强大的韧性和潜力。总体来看,我国金融业运行平稳,风险整体可控。但是,经济全面恢复和海外疫情防控仍有较大不确定性,所带来的可能冲击不容忽视。对此,金融资产管理公司一定要保持清醒和警惕,冷静研判、提前布局,发挥“金融防火墙”功能,坚持“底线思维”,坚决支持国家打赢防范化解金融风险攻坚战。

作为不良资产专业化经营机构,金融资产管理公司不仅拥有丰富且扎实的不良资产收购、管理、处置经验,而且在尽职调查、风险识别、收购管理、处置退出等核心技术上具有专业优势,既能够为金融行业提供托底支持,也能够承担起更为复杂的中小问题金融机构救助管理工作,还能够帮助企业实现资产盘活、转型发展,进而重获新生。

中国长城资产将始终坚决贯彻落实党中央国务院有关决策部署,坚决贯彻落实银保监会的政策部署,坚守初心使命,专注主责主业,积极应对疫情影响,全力支持经济社会恢复,牢牢守住不发生系统性金融风险底线,围绕当前“六稳”和“六保”部署要求,创新业务模式,提升工作质效,积极投身于当前银行业不良资产处置、中小银行风险化解和资本补充、托管救助高风险机构等重大风险处置的各项攻坚任务,充分发挥化解金融风险和实体企业风险的功能作用。

人民网:当前银行不良率有所上升,且未来持续上升压力较大。作为不良资产处置专业机构,中国长城资产如何看待和应对这一变化,如何把握机遇做大做强主业?

沈晓明:中国经济受疫情的影响是暂时的、非决定性的,不良资产行业亦然。总体来看,尽管在疫情冲击下,银行不良贷款余额和不良率有所增长,部分中小金融机构、小微企业经营风险有所积聚并逐步暴露,不良资产市场机遇不断增加,但近中期经济增长仍然面临许多不确定性因素,导致存量资产盘活难度加大,且市场参与主体增多、行业竞争加剧,导致未来盈利空间进一步压缩,这也将给金融资产管理公司自身经营发展带来一定的压力和挑战。

对此,中国长城资产将以党的政治建设为统领,坚守金融资产管理公司的使命职责,深入贯彻落实党中央和银行保监会党委决策部署,充分遵循监管导向,坚持聚焦主业、高质量发展战略,于危机中觅新机、于变局中开新局,开阔“大不良”视野,因时而变、因地制宜,顺势而为、应市而动,充分发挥逆周期经营优势,做好以下三方面的工作,打造金融不良资产主业的核心竞争力。

一是提高站位,紧扣服从服务于经济社会发展和供给侧结构性改革,积极做好银行等金融机构“总对总”、“分对分”批量转让资产收购,主动与政府指定平台公司联合化解地方企业的金融债务风险。二是拓展渠道,探索开展信托、证券、金融租赁、财务公司等非银行金融机构不良资产收购业务;延展业务链条,探索不良物权、证券公司股票质押类问题资产、银行“表内+表外”不良资产等收购业务,进一步扩大金融不良资产的内涵与外延。三是创新模式,采取“定制化”组包,灵活运用专项收处基金、买断加委托处置、反向收购、委托管理与合作处置等业务模式,培育长期市场合作伙伴。

人民网:除传统金融不良资产主业外,近年来AMC在问题企业和高风险金融机构救助方面的积极作为也受到外界关注。当前局势下,长城资产如何从这一角度服务实体经济,落实国家“六稳”“六保”政策?

沈晓明:金融资产管理公司作为我国金融体系一支不可或缺的重要力量,一直以来在盘活存量资产、救助问题企业和高风险金融机构、化解重大风险等方面发挥着不可替代的重要作用,中国长城资产近几年先后参与中铁物、中民投、贝因美、锦州银行等大型企业集团、上市公司和金融机构的危机救助和破产重整,取得了社会效益和经济效益的双赢。

近日,中央政治局会议提出,要扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,并强调要以保促稳,稳住经济基本盘,稳中求进,凸显了中央面对全球疫情和经贸形势巨大不确定性的“底线思维”。中国长城资产将继续扎实做好“六稳”工作、全面落实“六保”任务,充分运用非金融不良资产收购处置和实质性重组手段化解实体企业风险,并积极稳妥地做好高风险金融机构的救助,支持供给侧结构性改革,支持经济社会恢复。

一是,围绕金融机构非金不良、疫情冲击下经营困难的上市公司及其关联公司、大型企业集团的危机救助和破产重整需求,以及发生违约的地方政府融资平台、国企主辅剥离资产等问题资源,开展以问题企业、问题资源为核心的非金收购和实质性重组,在实体经济中发挥产融结合、资产盘活和风险化解的积极作用。

二是,对于遭遇暂时流动性困难,但主营业务突出、行业优势明显、具有持续发展能力的上市公司和龙头企业,按照“阶段支持型、经营恢复型、统筹盘活型、重塑挽救型”等四种类型开展实质性重组,培育核心竞争力。

三是,积极稳妥参与高风险中小金融机构救助,根据地方化解风险的实际需要,探索通过参与增资扩股、设立专项基金、托管、重组等方式积极稳妥参与高风险中小银行不良资产处置与风险救助,为打好防范化解金融风险攻坚战发挥积极作用。

人民网:中国长城资产如何看待外部环境、金融监管政策、竞争格局等的形势变化?

沈晓明:从金融资产管理公司经营发展的角度看,主要面临三大挑战与压力:

一是外部环境变化。随着新冠肺炎疫情进入常态化,世界经济或面临深度衰退,近期国际贸易和投资大幅萎缩、国际金融市场加剧动荡,全球经济不确定性显著加大。国内方面,随着复工复产复业率持续提高,经济发展前景总体向好,但由于我国经济正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,仍面临较大压力。在此背景下,实体企业违约持续发酵,中小金融机构风险显露,加大了金融资产管理公司存量业务的管理和处置难度。

二是金融监管改革。近年来,银保监会现场检查、深治乱象、多元化经营风险防控等监管检查力度加大,监管处罚不断升级,对金融资产管理公司经营提出了更高要求,主业经营面临新的挑战。同时,在新的监管和市场形势下,金融资产管理公司的主业道路更加宽广、前景更为光明。

三是市场竞争加剧。近年来,不良资产市场参与主体进一步多元化,发展形成“5+N+银行系+外资系”的新格局,银行系投资公司、地方资产公司、外资资产公司和民营投资机构等主体成为不良资产市场中有力的补充,竞争者加入虽会加剧市场竞争,但也会产生“鲶鱼效应”,提升行业活力。

总体来说,虽然内外部环境复杂严峻,但党中央、国务院及上级主管监管部门,已经为我们拨开云雾、指明方向。下一步,中国长城资产公司将认真学习领会,把工作步调同党中央、国务院及银保监会党委的决策部署统一起来,看大势、识大体、顾大局,把自身发展融入国家经济金融改革发展大局之中,坚决回归不良资产主业,准确把握市场脉搏,顺势而为,在党的坚强领导下应对挑战、克服困难,聚焦不良主业,创新业务经营,不断超越自我、发展壮大。

人民网:新时期新变化新要求,具体而言,长城资产如何创新展业,“在危机中育新机、于变局中开新局”?

沈晓明:具体而言,一是全面落实党中央、国务院及银保监会党委的决策部署,积极发挥在加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中的功能作用,明确战略目标,突出金融资产管理公司防范化解金融风险和服务实体经济的功能定位。

二是创新业务模式,拓展主业空间。在回归主业的过程中,金融资产管理公司既不能简单地返回政策性时期的“老路”,也不能盲目地重走转型过渡期的“弯路”,而是要坚定不移地开辟一条既符合自身特点又满足监管要求更契合国家战略导向的“新路”。作为专业化的不良资产运营机构,中国长城资产将进一步解放思想,调整策略,优化结构,主动适应市场顺势而为,以不良资产运营为主业,以综合金融服务为手段,持续寻找新的业务生长点。

三是创新业务结构,增强服务意识。对于不良资产处置业务,要放宽视野、开阔思路,以创新的思维、投行的手段分门别类加以运作。一方面,依托不良资产处置能力,加快落后产业、产能的出清。另一方面,通过基于不良资产经营的兼并重组、破产重整、夹层投资、过桥融资、阶段性持股等,拓展经济结构调整中产业链薄弱环节不良资产盘活业务,进而畅通国民经济循环。

四是创新业务机制,提高经营效能。中国长城资产将持续优化和完善内部管理体制和机制,调整和整合内部机构和架构,实时梳理内部控制体系和业务流程规范,统筹利用各类资源,保证自身业务的实际操作始终符合有关政策法律规定和市场合理需求。特别是当前疫情对经济社会的不良影响还在持续,中国长城资产对于受疫情影响严重企业的增量投放、资产处置、利息减免、展期等业务,通过专设机制方式,充分简化业务流程,提高运行效率,为助力实体企业平稳现金流,实现稳健运营作出更大的贡献。

在全面建成小康社会和“十三五”规划收官的关键节点,中国长城资产将坚决落实中央部署,坚持以改革应对变局、以发展开拓新局,坚持一体推进常态化疫情防控和服务经济社会发展,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,聚焦不良资产主业,持续增强金融服务实体经济能力,着力帮助实体企业渡过难关,稳住经济基本盘,为维护经济发展和社会稳定大局贡献“长城力量”。 

(责编:李彤、杜燕飞)

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