随着人工智能在券商行业加速应用，以智能化为核心驱动力的社会浪潮正在与金融服务理念、服务形式深入融合，在模式上不断创新。12月26日，以 “掌控AI，掌控我的投资”为主题的国信证券“金太阳智投”发布会在海口举办。

作为业内知名券商，国信证券以帮助投资者掌握投资、控制风险为战略目标，二十多年来一直专注于研究证券市场，专注于服务各类投资者。国信证券最早在业内推出“金色阳光”系列的投资顾问服务，同时也是最早进行手机证券自主研发的证券公司之一，自2007年就推出手机证券交易软件“金太阳”，在投资服务送达和客户体验方面打下了坚实基础。

本次发布会推出的“金太阳智投”系列产品及功能，是国信证券自主研发，围绕“安全边际派”投资方法论，通过智能化为投顾和客户赋能，为客户提供智能化和个性化的服务平台，利用大数据提供精准化服务和贴心的金融产品，给客户带来行情、交易和理财的全新体验。

安全边际派——金太阳智投之“道”，神伞、神掌与神剑

“安全边际派”投资方法论以本杰明·格雷厄姆、沃伦·巴菲特、查理·芒格、乔治·索罗斯等世界级投资大师们的智慧结晶为基础，结合心理学研究成果以及中国传统文化思想，经过国信证券长期实践探索总结得出，并且通过形象化的“神伞”、“神掌”和“神剑”来诠释其内在价值。

“神伞”旨在打造成为大众投资者的保护伞，远离集中持股、远离追涨杀跌，远离频繁交易以及其他不良投资习惯。“神掌”揭示了投资的基本原则，包括坚持长期投资，永远“两低一高”，保持逆向思维，不追涨杀跌，以及价值人性双因子等。“神剑”则引用自查理·芒格在南加州大学GOULD学院毕业典礼上的演讲的一句话“我的剑传给能挥舞它的人”。

金太阳智投以“安全边际派”为方法论，通过金太阳智能版、智能理财等系列AI产品工具，帮助客户走出追逐黑马、纠结仓位、精准择时的误区，在更安全的股票投资和公募基金资产配置方面让客户能够更为从容地走上一条大众投资者大概率成功的财富管理之路。

国信证券认为，将投资领域的成熟方法，在获取数据、分析数据、策略验证、对接客户等方面做到自动化、智能化，既可以增强投资顾问服务工作的专业性和可持续性，为投资顾问赋能，扩大对客户的服务覆盖；又可以为客户直接提供成熟的智能化投资工具，为客户赋能。

金太阳智能版——国信AI实践之路

近几年，国信证券建立了多个方向各有侧重的智能投顾研究团队，为公司投顾服务客户提供了有力支持，取得了突破性进展。在前期研究的基础上，国信证券推出金太阳网上交易智能版，整合面向客户的AI工具，旨在帮助客户掌控自己的投资，如标签选股、智能回测、相似股票分析等。

金太阳智能版通过提供智能标签选股工具，既能让具备一定投资理念的客户，快速地在数千个股票中寻找符合自己投资理念的股票；也能让还不具备投资理念的客户，根据市场热点、牛股、白马股，迅速找到走势形态、技术面、基本面、市场面、行业概念归属等多个维度相似的股票，为自己的投资决策做出有意义的参考。

“标签选股”颠覆了传统的人工看盘选股方式，极大地节省了用户选股复盘的时间。功能深受用户的好评，使用人数持续上升，超过15%的智能版用户每天都会用到标签选股功能，很多用户还通过留言方式提出了个性化标签的需求。除此之外，数以千计的用户建立了标签组合收藏，作为自己的个性化选股工具。

同时，依托强大的策略平台和算法模块，“智能回测”功能可在数秒之内完成长达5年的历史验证，并进行实盘模拟，帮助客户高效地验证自己的判断。接下来，金太阳智能版还进一步集成“大师经典”、“智能盯盘”、“投资测评”等工具。

智能理财——打造人人可享的智投服务

目前市场上已有4000多只公募基金，面对如此庞大的数量，客户不知该如何选择，如果只看收益率选基金，又往往买在山岗上。对于选基，还存在普通客户的投资服务不到位，传统的交易系统不支持基金组合的资产隔离等问题。面对这些客户痛点，国信证券推出智能理财产品，深入挖掘历史市场数据，构建专业基金评价体系，为被动投资的客户提供个性化资产配置服务。

本次金太阳智能理财系列包括“价值洼地”、“i选财”、“基金扫描”、“基智魔方”等四大功能：

“价值洼地”作为指数估值数据分析工具，运用了低估值指数投资策略。引导价值投资、底部潜伏，完美契合了安全边际派理念。

“i选财”通过多因子选基，优选基金，拒绝追涨杀跌；基金组合回测提供相关性分析等维度的智能分析服务，帮助客户分散风险。

“基金扫描”建立专业的基金评价体系。以基金经理的分析为核心，辅助客户识别基金优劣。

“基智魔方”是按客户风险偏好、投资品种偏好及主观意愿，为其提供专属资产配置方案的工具。客户可选择适合的投资组合，可一键购买、一键赎回、一键调仓等多种操作。

在金太阳智投-智能理财的服务体系搭建中，通过将优秀投顾的智慧提炼升华，运用AI智能系统完成数据获取、数据分析、科学建模、数据分析可视化，为客户提供尽可能易于理解、易于操作的智能化投资分析工具，辅助客户实现优选基金、分散风险，持续提升理财服务体验。

国信证券智投产品的未来

未来的证券服务产品需要摆脱工具的传统定位，通过引导式、智能化的服务帮助客户形成理性的投资理念和良好的投资习惯，创造持久的财富积累。大数据的应用和投资资讯内容与投资者个性化需求的对接有可能实现产品的智能化，从而帮助客户找到自己的投资之路。 而结合“安全边际派”理论的智投产品服务，便是在长期实践中摸索出的客户投资和国信服务的杠杆解。

未来，国信证券将继续深入研究人工智能与投资领域的共生共赢，将金融科技与传统投资服务能力深度融合，以“金太阳智投”为主题发布系列产品及功能，为客户的财富管理保驾护航。

（注：此文属于人民网登载的商业信息，文章内容不代表本网观点，仅供参考。）

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