人民网北京5月16日电 （章斐然）国家外汇管理局近日发布的《国家外汇管理局年报(2015)》显示，2015年全年共查处外汇违规案件2000余起，共处行政罚款4.3亿元人民币。其中发现银行外汇违规案件900余起，共处行政罚款逾5500万元人民币，银行内部治理机制不完善和“重业绩、轻合规”是主要重要原因。

年报指出，去年，外汇局加大金融机构检查和处罚力度，选取跨境收支业务量较大的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信银行和招商银行开展专项检查，并重点对7家银行中外汇业务量大、经营情况异常、违规问题与线索较为集中的700余家一线支行、营业部等机构和网点开展现场检查。重点检查银行内部管控与展业原则落实情况以及外汇业务合规情况，并首次将银行外汇业务内控制度建设情况作为检查内容。发现银行违规笔数合计17200余笔，金额合计100余亿美元。

年报发现，内部治理机制不完善和“重业绩、轻合规”是导致部分银行外汇违法违规行为多发和频发的重要原因。主要问题包括：银行内控管理机制不科学，外汇政策传导效果不佳；外汇业务合规责任机制不健全，缺乏有效监督问责机制；银行内控制度“形大于实”；银行内控制度更新滞后于外汇管理改革发展；银行外汇业务展业原则执行不到位；银行外汇业务真实性审核把关不严等。

此次专项检查充分运用外汇非现场检查手段对银行原始数据和监管数据进行大数据分析，在不影响银行正常运营的同时，高效锁定了存在跨市场、 跨行业、跨境套利异常情况或涉嫌外汇违规的银行机构和网点9800余家，非现场线索117300余条，涉及金额2200余亿美元。

据年报披露，2015年非现场检查与分析发现线索的成案数量、成案率和查处效果均较2014年显著提高。去年，外汇非现场检查和分析共发现异常和违规线索2574条，查实线索1009条，线索查实率达39.2%。非现场检查和分析发现案件在同期全部案件中的数量占比达 47.3%，行政罚款占比达 47.5%。

此外，2015年，外汇局严厉打击地下钱庄外汇违法犯罪行为。2015 年4月至12月，在多部门联合开展的打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动中，查处企业和个人参与地下钱庄非法买卖外汇违规案件100余起，共处行政罚款1.3亿元人民币。 

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