银监会拟推26项新规“补短板” 力促银行业安全稳健运行

　　近日，银监会印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》（下称“7号文”），将针对银行业目前存在的突出风险，补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度。同时宣布将制定、推进、研究26项规范性文件。

　　将制定、推进、研究26项规范性文件

　　在银监会制定的弥补银行业监管制度短板工作项目中，包含制定类、推进类和研究类26个项目。

　　其中，将制定《银行业金融机构股东管理办法》《交叉金融产品风险管理办法》《金融资产管理公司资本管理办法（试行）》《商业银行理财业务监督管理办法》《网络借贷信息中介机构信息披露指引》《网络小额贷款管理指导意见》等16个办法或指引。

　　同时，银监会将推进《商业银行破产风险处置条例》《融资担保公司管理条例》《信托公司条例》《处置非法集资条例》《全球系统重要性银行监管指引》和《商业银行系统重要性评估和资本要求指引》，并研究《商业银行资产证券化资本计量规则》（修订）、《商业银行信息披露管理办法》（修订）等。

　　银监会相关负责人表示，将同步推进监管制度的配套实施细则，以及银行内部管理制度的修订和完善工作，确保各项监管制度落地实施。

　　银行应要求股东承诺合法行使权利

　　近年来，多家上市银行股权频频变动，引发举牌资金来源以及股权转让或变更等讨论。

　　银监会7号文称，强化风险源头遏制，主要是针对股东管理。银监会将研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则，明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求。各级监管部门应强化准入监管，穿透识别实际控制人、最终受益所有权人，审查其资质；将加强关联关系审查，防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为；加强资金来源审查，确保入股资金为投资人自有资金，来源合法合规。

　　同时，各级监管部门将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围；从严监管控股股东及实际控制人行为，确保其依法合规行使控制权，严禁不正当干预经营决策，严禁通过关联交易获取不正当利益。对严重违规的股东，要依法责令其转让股权或限制其股东权利。

　　此外，7号文规定，银行业金融机构应建立健全股权管理制度，全面梳理主要股东及关联方情况，掌握其重大变化，对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门审查或备案，及时披露主要股东的股权质押融资信息。银行业金融机构应要求主要股东就合法行使权利、合规转让股权等出具承诺。

　　在银监会跟随7号文一并公布的“补短板”项目中，《银行业金融机构股东管理办法》被列入制定类项目。

　　多家银行频现股东股权变动

　　近年来，多家银行股东和股权出现变动，引发监管关注。

　　近日，银监会表示，民营银行有助于提升金融覆盖度，但绝不能成为个人（大股东）的提款机。银监会相关负责人表示，要强化风险源头遏制。强调加强股东的准入审核和行为监管，穿透识别并审查银行实际控制人、最终受益所有权人的资格，从严管控其行为。坚决打击各类规避股东资格审查，利用控制权不正当干预经营决策，通过关联交易获取不正当利益的行为。