人民網北京2月3日電 （記者杜燕飛）為加強外匯市場監管，嚴厲打擊外匯領域違法違規行為，重點打擊虛假、欺騙性外匯交易，維護外匯市場健康良性秩序，國家外匯管理局今日通報11起銀行外匯違規典型案件。

記者梳理，從通報內容看，收到罰單的14家銀行機構主要是在辦理資本金結匯、跨境擔保、貨物貿易、服務貿易、銀行卡交易、跨境債權轉讓等業務時出現了違規。從金額上看，本次通報涉及處罰金額超過千萬元的3家銀行是：廣發銀行溫州分行、國家開發銀行海南省分行和建設銀行青島分行，金額分別是1764萬元、1197.91萬元和1031.5萬元。

案例1：國家開發銀行海南省分行違規辦理貿易付匯案

2016年5月至2018年6月，國家開發銀行海南省分行未盡審核職責，違規為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉手買賣對外付匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款1197.91萬元。

案例2：建設銀行青島分行違規辦理收匯案

2017年1月至2017年5月，建設銀行青島分行未經批准，將存量境內貸款所涉債權轉讓至境外銀行機構並收入對價款。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款1031.5萬元。

案例3：中國工商銀行東興市支行、中國建設銀行東興支行違規辦理貿易付匯案

2019年1月至2019年7月，中國工商銀行東興市支行、中國建設銀行東興支行未盡審核責任，違規辦理邊境互市貿易對外付匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對兩家銀行責令改正，分別處罰沒款92.92萬元和91.84元。

案例4：交通銀行股份有限公司黑龍江省分行違規辦理貿易付匯案

2016年1月至2018年4月，交通銀行股份有限公司黑龍江省分行未盡審核責任，違規辦理轉口貿易付匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款80.92萬元。

案例5：中國民生銀行、招商銀行、中信銀行違規辦理售匯案

2016年9月至2019年8月，中國民生銀行、招商銀行、中信銀行未盡審核責任，違規辦理銀行卡項下售匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對3家銀行責令改正，分別處罰沒款241.08萬元、183.82萬元和106.18萬元。

案例6：光大銀行西安分行違規辦理收匯案

2016年4月至2018年8月，光大銀行西安分行未盡審核責任，違規辦理服務貿易收匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰款60.3萬元。

案例7：華商銀行深圳科技園支行違規辦理內保外貸案

2017年1月至7月，華商銀行深圳科技園支行未盡審核責任，違規辦理內保外貸業務。

根據《外匯管理條例》第四十三條，對該行給予警告，處罰款239.36萬元。

案例8：廣發銀行溫州分行違規辦理內保外貸案

2015年1月至2016年2月，廣發銀行溫州分行未盡審核責任，違規辦理內保外貸業務。

根據《外匯管理條例》第四十三條，對該行給予警告，處罰款1764萬元。

案例9：農業發展銀行常州市分行違規辦理結匯案

2018年6月，農業發展銀行常州市分行未盡審核責任，違規辦理虛假外商投資資本金結匯支付業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款80.03萬元。

案例10：華夏銀行蘇州分行違規辦理結匯案

2018年4月至12月，華夏銀行蘇州分行未盡審核責任，違規辦理虛假外商投資資本金結匯支付業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款90.1萬元。

案例11：浙江義烏農村商業銀行違規辦理收結匯案

2017年5月至2019年1月，浙江義烏農村商業銀行未盡審核責任，違規辦理虛假貿易收結匯業務。

根據《外匯管理條例》第四十七條，對該行責令改正，處罰沒款57.27萬元。 

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