一、財務摘要

注1：本年度報告（除附錄外）所載的財務數據及指標基於中國《企業會計准則》編制，除特別說明外，為銀行及所屬子公司合並口徑，以人民幣標示。

注2：上表中資本充足率按照銀保監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》等相關規定計算。除特別說明外，本年度報告所載資本充足率相關數據均為合並口徑。

二、董事長致辭

2019年，開發銀行在黨中央堅強領導下，堅持穩中求進工作總基調，扎實服務供給側結構性改革，積極發揮逆周期調節作用，加大開發性金融服務實體經濟力度，全力以赴化解處置風險，以全面從嚴治黨帶動全面從嚴治行，各項工作取得新成效。

一年來，我們凝心聚力，全面加強黨的建設，為更好發揮開發性金融作用提供堅強保障。扎實開展“不忘初心、牢記使命”主題教育，突出政治建設統領作用，增強“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”，切實增強守初心、擔使命的思想自覺和行動自覺。壓緊壓實管黨治黨政治責任，抓好基層黨組織建設，打造高素質專業化干部隊伍。落實紀檢監察派駐改革，深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭，涵養了風清氣正的政治生態，穩步提升了開發銀行黨建質量。

一年來，我們聚焦主責，堅守機構定位，服務國家戰略重點領域政策效果顯著提升。著力服務實體經濟，全年發放人民幣貸款2.19萬億元支持重點領域和薄弱環節建設。堅持為經濟社會發展提供效率更高、規模更大、成本更低、效果更好的金融服務，加大基礎設施補短板支持力度，積極培育壯大新的增長點增長極，傾力支持制造業高質量發展，服務重大區域發展戰略，持續助力打贏脫貧攻堅戰，圓滿完成民營企業專項貸款和小微企業轉貸款“雙千億”發放任務，全力服務共建“一帶一路”高質量發展，彰顯開發性金融的獨特優勢和價值。

一年來，我們全力以赴，有效防控化解處置風險，資產質量更加健康。認真貫徹落實黨中央、國務院關於打好防范化解重大風險攻堅戰的決策部署，制定開發銀行實施方案，加強重點領域風險防控，推進風險化解處置取得重大進展，全年化解處置不良貸款和高風險資產超過過去五年的總和，截至2019年末開發銀行不良貸款率0.95%。

一年來，我們練好內功，持續深化體制機制改革，推進治理體系和能力建設。建立落實章程和監督管理辦法長效機制，推動黨的領導、公司治理有機嵌入經營運行機制。堅持戰略引領和問題導向，業務分類、國際業務體制、風險管控體系、信貸管理流程制度體系、內控合規管理體系等一系列專項改革取得重要進展，為開發銀行健康可持續發展奠定體制機制基礎。

2020年是具有裡程碑意義的一年，是脫貧攻堅收官之年，也是全面建成小康社會之年。年初，面對突如其來的新冠肺炎疫情，我們堅決貫徹落實重要指示批示、重要講話精神和中央決策部署，以更堅定的信心、更頑強的意志、更務實的工作，統籌做好疫情防控和服務經濟社會發展各項工作。我們堅持發揮開發性金融逆周期調節作用，一手抓抗疫情，第一時間建立疫情防控應急融資服務機制，及時響應、足額授信、簡化程序、精准發力，加大對疫情防控重點保障企業的金融支持力度﹔一手抓促發展，設立專項貸款支持復工復產達產，全力支持基礎設施補短板、制造業、扶貧等領域在建和新開工項目，保障春耕備耕資金需求，努力推動實現全年經濟社會發展目標任務。

展望未來，我們將深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，不忘初心、牢記使命，以隻爭朝夕、不負韶華的精神狀態，以銳意進取、一往無前的奮斗姿態，推動開發性金融更好服務國家戰略，為確保完成決戰決勝脫貧攻堅目標任務、全面建成小康社會作出新貢獻！

——國家開發銀行董事長 趙歡

三、行長致辭

2019年，開發銀行堅持穩中求進工作總基調，貫徹新發展理念，落實高質量發展要求，積極發揮開發性金融逆周期調節作用，配合做好“六穩”工作，服務深化供給側結構性改革，助力打好三大攻堅戰，加強經營管理和風險防控，各項工作取得新進展、新成效。

主動作為，積極發揮逆周期調節作用。堅持金融報國、堅守開發性金融機構的初心和使命，優化信貸投向，確保把寶貴的金融資源投向符合國家戰略需要的重點領域和薄弱環節。加大基礎設施補短板支持力度，全年發放公路、鐵路、電力、水利、環保、軌道交通、新型能源等領域貸款1.22萬億元。落實“雙千億”支持民營和小微企業發展，支持近9,000家民營企業，惠及小微企業超過12萬戶，助力穩增長穩就業。

創新驅動，大力培育經濟新的增長點。促進區域協調發展，為雄安新區提供全方位金融服務，支持京津冀協同發展、長江經濟帶、粵港澳大灣區等重點戰略。推動先進制造業發展，探索開發性金融支持科技型中小微企業新模式。積極發展綠色金融，支持打好大氣、水、土壤污染防治三大戰役。

盡銳出戰，助力打贏脫貧攻堅戰。聚焦“兩不愁三保障”突出問題，全年發放精准扶貧貸款1,827億元。大力實施脫貧攻堅“三大行動”，扎實推進基礎設施扶貧和產業扶貧，為貧困地區脫貧發展提供有力支撐。強化融智扶志，發放助學貸款310億元。

加強管理，扎實推進保障性住房建設。依法依規開展棚戶區改造融資，全力保障在建項目融資需求。積極對接城鎮老舊小區改造試點，加大住房租賃業務推動力度，完成廈門、深圳等地住房租賃項目評審授信。

優化機制，服務高質量共建“一帶一路”。圓滿完成配合第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇各項工作，積極支持“一帶一路”國家基礎設施互聯互通、產能合作、金融合作等領域，助力合作國經濟社會發展。發起設立中國-拉美開發性金融機構合作機制等，拓展全球“朋友圈”。

嚴守底線，保持資產質量穩定。加強頂層設計，有序推動本行防范化解重大風險攻堅戰三年規劃的實施。推進風險管理體系改革，優化全行信貸管理制度與流程。完善內控合規管理，持續加強制度標准化建設。加大風險處置化解力度，超額完成全年化解處置計劃，資產質量更加健康。

注重質效，不斷提升經營管理水平。拓展多元化融資渠道，全年發行金融債1.88萬億元。推出國內首單可持續發展專題“債券通”綠色金融債，引導社會資金投向長江大保護等重點綠色領域。不斷深化綜合金融服務，持續提升規劃研究、財會、營運、信息科技的管理水平和支撐能力。

全力以赴，服務疫情防控大局和經濟恢復發展。率先建立疫情防控應急融資服務機制，開通“綠色通道”，加大對疫情防控重點保障企業的金融支持力度。設立專項流動資金貸款，保障受疫情影響企業復工復產達產。

2020年，開發銀行將發揮開發性金融逆周期調節作用，加大服務“六穩”和“六保”工作力度，為完成決戰決勝脫貧攻堅目標任務、全面建成小康社會作出積極貢獻，創造經得起實踐和歷史檢驗的新業績！

——國家開發銀行行長 歐陽衛民

四、戰略重點

（一）支持基礎設施補短板

鐵路。緊緊圍繞加快建設交通強國戰略部署，重點支持“八縱八橫”高鐵主通道、經濟發達地區城際與市域鐵路建設、機車車輛購置等重大項目。截至2019年末本行鐵路行業貸款余額8,537億元，繼續保持國內金融同業首位。

公路。積極支持國家高速公路網擴容改造和分流線路建設，助力地方高速公路有序發展，推動普通國道加快提質改造，加快農村公路建設。截至2019年末本行公路行業貸款余額19,885億元。

電力。推動沿海核電、大型流域水電、抽水蓄能等儲能設施、平價風電、大型先進海上風電、特高壓輸電等重點項目建設，服務能源產業清潔高效發展。截至2019年末本行電力行業貸款余額9,516億元等值人民幣。

水利。聚焦重大水利工程、農村飲水安全、水生態修復等領域，重點支持重大水利工程及農村飲水安全、重點水源工程等民生水利項目。截至2019年末本行水利行業貸款余額4,486億元，繼續保持水利工程建設融資主力銀行地位。

軌道交通。以市場化融資模式支持蘇州、成都、武漢、杭州等23個城市70余個軌道交通項目。截至2019年末本行城市軌道交通行業貸款余額5,948億元。

（二）培育經濟增長新動能

先進制造業和科技創新領域發展。大力支持新一代信息技術、高端裝備、新能源汽車等先進制造業發展，全年發放制造業貸款3,785億元。積極推動傳統產業轉型升級，重點支持老工業城市和資源型城市產業轉型升級。加大對科技創新支持力度，全年發放科技貸款1,212億元。

綠色金融。落實推進生態文明建設總體要求，重點支持長江大保護、新能源、綠色交通、“水、氣、土”污染防治、農村人居環境綜合整治、循環經濟等領域。截至2019年末本行綠色貸款余額超過2.1萬億元，繼續位居國內銀行業首位。

（三）促進區域協調發展

支持京津冀協同發展，河北雄安分行正式挂牌開業，為雄安新區提供全方位、多元化金融服務。支持長江大保護及綠色發展，發放長江大保護及綠色發展貸款3,849億元。助力粵港澳大灣區建設，印發《國家開發銀行支持粵港澳大灣區建設行動計劃（2019—2022年）》。推動長三角區域一體化發展，向長三角三省一市發放貸款3,331億元。圍繞海南自貿區（港）建設，加強銀政企溝通對接，做好融資融智服務。支持推動黃河流域生態保護和高質量發展，研究本行支持措施。發揮“東北振興金融合作機制”引領作用，以融資支持東北老工業基地改革創新和高質量發展。

（四）助力打贏脫貧攻堅戰

2019年，本行舉全行之力開展金融扶貧工作，聚焦“兩不愁三保障”突出問題，全年發放精准扶貧貸款1,827億元。

支持深度貧困地區脫貧攻堅。按照“信貸政策更優、貸款定價更優、審批流程更優、資源配置更優、服務方式更優”原則，全年向“三區三州”等深度貧困地區發放精准扶貧貸款593億元。

大力開展易地扶貧搬遷后續扶持金融服務。支持易地扶貧搬遷后續產業發展，貸款輻射84個縣，惠及搬遷群眾約27萬人。

多措並舉做好定點扶貧。積極為4個定點扶貧縣提供金融服務，支持當地人居環境整治、產業發展、特色小城鎮等項目。

融智扶志提升貧困群眾內生發展動力。全年發放助學貸款310億元，支持家庭經濟困難學生427萬人。加強人才支持，向貧困地區派駐各類扶貧干部228人。

（五）支持保障和改善民生

保障性住房建設。緊緊圍繞全體人民住有所居目標，把握“租購並舉”住房制度方向，遵循市場化原則，因地制宜推進各類保障性住房建設融資工作。截至2019年末本行棚戶區改造貸款余額3.11萬億元，累計幫助超過2,300萬戶居民“出棚進樓”。

民營企業和小微企業發展。確立發放民營企業流動性支持專項貸款和轉貸款支持民營企業、小微企業“雙千億”的工作目標。截至2019年末本行累計發放民營企業專項貸款1,000億元，支持近9,000家民營企業﹔實現轉貸款當年發放1,000億元，惠及小微企業超過12萬戶，其中發放扶貧轉貸款105億元。

鄉村振興戰略和城鄉融合發展。圍繞服務“三農”高質量發展，加大對農業產業、農村基礎設施、鄉村公共服務等領域的支持力度，全年發放鄉村振興貸款3,661億元。

支持養老、教育、醫療等民生領域發展。設立支持養老服務體系建設專項貸款，促進居家、社區、機構養老融合發展。以推動教育現代化建設為目標，以產教融合為重點，推動一批產教融合實訓基地示范項目落地。

（六）服務“一帶一路”建設

配合第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇取得務實成效，推動5類13項成果納入高峰論壇成果清單，扎實推進共建“一帶一路”專項貸款，截至2019年末專項貸款累計實現合同簽約近4,000億元等值人民幣。

五、資金業務

2019年，本行堅持跨周期籌資理念，全年發行人民幣金融債券1.88萬億元，歷史累計發行19萬億元，發行境外債券68億美元、3億英鎊，為本行經營發展提供堅強的資金保障。促進國開債一、二級市場聯動，全年國開債現券交易量61萬億元，利率債市場佔比45%，連續6年保持市場第一。

六、中間業務

2019年，本行中間業務穩健發展，滿足客戶多樣化融資與金融服務需求。發行2019年第一期開元信貸資產証券化產品56.6億元，盤活存量信貸規模支持綠色發展和脫貧攻堅。累計為135家客戶提供債券承銷發行服務，通過債貸有效聯動，助力實體經濟降低融資成本。

七、風險管理

2019年，本行積極應對國內外復雜局面和風險挑戰，圍繞打贏防范化解重大風險攻堅戰，有序推進本行防范化解重大風險攻堅戰三年規劃實施，確保各項舉措落地見效，資產質量更加健康。截至2019年末本行不良貸款率0.95%。

本行董事會2020年第六次會議於2020年9月28日審議通過了本年度報告。本行按中國會計准則和國際財務報告准則編制的2019年度財務報告已經安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）分別根據中國和國際審計准則審計，並出具標准無保留意見的審計報告。

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