銀保監會7月4日首次向社會公開銀行保險機構重大違法違規股東名單，38名股東因影響太惡劣而被點名，引發業內外高度關注。這38名股東分別踩了哪些監管“紅線”？上海証券報記者昨日獲悉，為進一步嚴肅市場紀律，規范股東行為，發揮震懾作用，強化市場監督，銀保監會日前在行業內部發文，通報了上述典型案例。這38名股東入股的銀行保險機構一共涉及9家，包括5家銀行、3家保險公司、1家金融租賃公司。

　　這38名股東具體違法違規事項包括：

　　包頭大安投資公司等10家企業存在多項違規行為。這10家企業作為某銀行股東期間，存在以非自有資金出資、編制提供虛假材料、關聯持股超過監管比例限制、違規開展關聯交易或謀取不當利益等違規行為。

　　杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司使用他人借款入股銀行。這兩家企業投資入股某銀行的資金，全部或部分來源於他人借款。

　　中國遠大集團關聯持股超過監管比例限制。中國遠大集團通過其旗下三家子公司合計持有某銀行28.97%的股份，超過監管比例限制。

　　遼寧寶華實業集團實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。遼寧寶華實業集團作為某銀行股東期間，其實際控制人因犯組織、領導黑社會性質組織罪被依法追究刑事責任。

　　上海文俊投資公司等10家企業關聯持股超一定比例未經行政許可，其中7家企業不符合入股條件。這10家關聯企業合計持有某銀行5%以上的股份，但未取得監管部門批准。其中，北京濤力投資公司等7家企業受讓某銀行股份時，還存在成立不足兩個會計年度或者權益性投資余額超過其入股前一年淨資產的50%等不符合入股條件的情況。

　　中青旅海江投資公司實際控制人挪用信貸資金入股某銀行。中青旅海江投資公司及其關聯方合計持有某銀行10.54%的股份，公司實際控制人兩次入股某銀行的資金，分別來自於挪用他人信貸資金以及將第一次投資取得的股權進行質押后獲取的貸款。

　　海南潤中教育投資公司等關聯方利用股東地位獲取低成本資金。海南潤中教育投資公司及其關聯方入股多家農商行后，將所持大多數股份質押給相關農村合作金融機構獲取貸款，其貸款條件優於其他借款人同類貸款的條件。

　　江蘇名德投資集團、中乒投資集團等5家企業提供虛假材料。其中，江蘇名德投資集團等4家企業在某保險公司的籌建和增資過程中，存在隱瞞實際控制人、關聯關系等違規行為。中乒投資集團在另一家保險公司的籌建和増資過程中，存在隱瞞實際控制人、關聯關系等違規行為。

　　福信集團等7家企業作不實陳述、編制提供虛假材料。這7家企業在某保險公司的增資和股權變更過程中，存在對入股資金來源和關聯關系作不實陳述，編制提供虛假材料等違規行為。

　　中經國際新技術公司違規開展關聯交易、謀取不當利益。中經國際新技術公司在持有某金融租賃公司股份期間，存在以下違規行為：從某金融租賃公司獲取融資的條件優於其他客戶融資的條件﹔未真實披露關聯方信息，導致某金融租賃公司向其及關聯方提供的融資金額超過監管比例限制﹔在某金融租賃公司未提足撥備的情況下，違規獲取分配的利潤。

　　上述通報稱，針對上述股東的重大違法違規行為，銀保監會已採取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規股權等一系列監管措施，形成有效震懾。同時，對在股東股權管理中存在違法違規行為的銀行保險機構，依法實施了行政處罰。

　　銀保監會在通報中表示，各銀行保險機構、各級監管部門要充分認識股東股權管理的重要性，持續排查股東違法違規行為，有效提升股東股權管理水平，強化各方責任形成有力震懾，發現一起，查處一起。

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