本報北京12月2日電 （記者王俊嶺）記者今天從中國銀保監會獲悉，《商業銀行理財子公司淨資本管理辦法（試行）》已經正式發布，並於2020年3月1日起施行。

　　據了解，《辦法》充分借鑒了同類資管機構的淨資本監管要求，並根據資管新規、理財新規提出的新要求和商業銀行理財子公司特點進行了適當調整。根據《辦法》，理財子公司淨資本管理應當符合兩方面標准：一是淨資本不得低於5億元人民幣，且不得低於淨資產的40%﹔二是淨資本不得低於風險資本，確保理財子公司保持足夠的淨資本水平。

　　具體來看，《辦法》對監管提出了五方面新要求：

　　一是落實主體責任。規定理財子公司董事會承擔本公司淨資本管理的最終責任，高級管理層負責組織實施淨資本管理工作，至少每季度將淨資本管理情況向董事會書面報告一次。二是明確監管報表要求。理財子公司應當定期報送淨資本監管報表，並對相關報表的真實性、准確性、完整性負責。三是明確重大事項報告責任。理財子公司淨資本、淨資本與淨資產的比例、淨資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監管標准的，應當向銀行業監督管理機構書面報告，並說明原因。四是明確信息披露要求。理財子公司應當在年度報告中披露淨資本管理情況。五是規定監管措施。對於不符合淨資本管理要求的理財子公司，銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施。

　　中國銀保監會有關部門負責人表示，《辦法》將結合理財子公司的特點，通過淨資本管理約束，有助於引導理財子公司樹立審慎經營理念，堅持業務發展與自身經營管理能力相匹配，避免業務盲目擴張，保護投資者合法權益。同時，也有助於確保同類資管機構公平競爭，防范監管套利，促進我國資管行業健康有序發展。下一步，銀保監會還將持續做好配套制度建設，不斷完善理財業務監管框架。

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