據媒體報道，廣州番禺警方經過縝密偵查，打掉一個非法提供銀行卡買賣、涉嫌“洗黑錢”的團伙，先后抓獲涉案人員22人，凍結銀行賬戶140個，排查出涉案賬號2000余個。

　　打掉了出租銀行卡犯罪團伙，民眾為之拍手稱快。因為偵破這一案件，有效打擊了銀行卡犯罪，可讓出租銀行卡的人避免資金損失，有利於維護銀行卡市場穩定，堵塞了銀行卡出租為洗黑錢提供的便利通道。

　　關於銀行卡管理，早在1999年1月央行就發布了《銀行卡業務管理辦法》，其中第5章第28條規定“ 銀行卡及其賬戶隻限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借。”2009年4月央行、銀監會、公安部、工商總局發布《關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》 ，對銀行卡犯罪進行了明確規定，可按《刑法》《銀行法》《反洗錢法》中的相關規定定罪。其中《刑法》第196條第1款第3項規定：“冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動，數額較大的，構成信用卡詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役”。

　　據犯罪嫌疑人施某交待，因為網絡賭博時收到賭友高價求購銀行卡信息，因此將其視為發財之道，並前往東南亞某國家接觸上線買家，然后回國許諾以每月數百至數千元價格，收購、租借親戚、同學、工友等人的銀行卡販賣至境外，自己則從中提成牟利。值得注意的是，這起案件有一個比較特殊之處，就是犯罪團伙專門利用嫌疑人的親屬、同學、好友的身份，開設銀行賬戶或辦理銀行卡，用復雜的轉賬、匯款、拆分或提現等方式隱瞞、掩飾犯罪所得，使得案件具有較大的隱蔽性，給偵破帶來了一定的難度。

　　更令人驚愕的是，當前仍有不少民眾缺乏對金融法律常識的了解和認知，當自己在做違法犯罪之事時，竟然毫不知情，這才是最值得反思的事。在該案中，部分參與出借、出租、售賣個人銀行卡的人員認為，自己並沒有直接參與違法活動，不構成犯罪。殊不知，其行為已經觸犯了《刑法》，構成收買、非法提供信用卡信息罪，已成為犯罪團伙的共犯，因此要承擔相應的法律責任。明知犯罪嫌疑人實施銀行卡違法犯罪而借給犯罪嫌疑人，則屬於共犯，應承擔共犯之法律責任﹔即便是在持卡人毫不知情的情況下，也需承擔連帶責任。

　　這起案件的發生，對那些意欲靠“出租銀行卡”而“躺著賺錢”的人，以及利用“出租銀行卡”實施詐騙犯罪的人敲響了警鐘，在法治建設不斷完善的背景下，違法的事千萬不要亂伸手，伸手必被捉。對於那些想把“出租銀行卡”做成“賺錢生意”的人，也應認清現實，這種違法的“躺盈”模式是不靠譜的。

　　此外，該案也為守法民眾提了個醒，對銀行卡犯罪應保持高度警惕，切莫因為與人方便或貪圖小利，使自己莫名其妙地成為境外電信詐騙、賭博等犯罪集團的幫凶，深陷違法犯罪的深淵。同時，該案也給司法機構及金融監管部門提了個醒，銀行卡領域的監管仍存在很多盲區，加強銀行卡犯罪監管仍然不能鬆懈。

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