年后，嚴監管的勢頭不減，多家信托公司爆出違規事件，涉及公司治理和業務方面。最新披露的罰單則是來自華寶信托和中泰信托，違規原因不一。中泰信托是違規“兜底式”承諾，被處沒收違法所得260萬元﹔華寶信托則主要涉及信托資金投放違規，被罰款210萬元。

　　整體來看，今年監管力度空前，首張信托罰單出現在3月初，自此之后，兩個月裡，已有7家信托公司接到罰單，不同往年的是，動輒百萬“大單”頻出，涉及罰沒金額接近900萬元。對此，有信托公司內部人士指出，信托業嚴監管形勢將持續，受罰公司數量或將進一步擴大。

　　百萬元罰單此前並不多見

　　日前，華寶信托和中泰信托的兩張罰單引起市場關注，單張罰沒金額都在200萬元以上，如此高的金額在信托業並不多見。據記者統計，2018年單筆信托罰單金額過百萬元的隻有2單﹔而2017年則僅1單。

　　據銀保監會官網，華寶信托的主要違法違規事實為：2018年3月份，該公司違規發放某信托貸款被用於証券交易﹔2017年8月份，該公司開展某融資類銀信理財合作業務時，對個人理財資金投資於非上市公司股權未盡合規審查義務﹔2016年11月份、2018年2月份，該公司部分投資類銀信理財資金投資於非上市公司股權。對此，上海銀保監局責令其改正，罰款共計210萬元。

　　中泰信托則在2015年7月份違規承諾某信托財產不受損失。對此，監管部門對其發出警告，並沒收違法所得264.36萬元。

　　對於此次受罰，華寶信托和中泰信托均表態稱，將嚴格落實監管意見、加強合規經營。

　　華寶信托相關人士對《証券日報》記者表示，華寶信托將樹立全面合規的意識，積極穩妥推進各類業務，持續提高合規風險管理的水平和層次。

　　“我司已嚴格落實監管意見，加強合規管理，並將進一步嚴格按照國家法律法規和監管要求合規經營。”中泰信托內部人士對記者回復道。

　　此外，中泰信托也道出了違規項目的原委：該項目是2015年度的信托項目，已在2017年正常結束。我司與委托人簽訂的《退出支持協議》項下信托受益權受讓義務履行條件並未滿足，無須履行，受益人等相關各方權益均未受損。“雖然各方權益均未受損，但當時我司在該信托項目的運作過程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實整改並進行內部處罰和問責。”中泰信托進一步表示。

　　受罰隊伍或擴容

　　據記者梳理相關信息，今年來，信托業內已有7家公司接到罰單，罰單金額893萬元，罰單集中在3月份至5月份。

　　對此，有信托公司內部人士表示，信托業嚴監管形勢將持續，受罰公司數量或將進一步擴大。

　　中鐵信托在研報中指出，行政處罰對信托公司影響頗大，會對信托公司的公司聲譽、監管評級、業務開展、對外投資等方面產生負面影響。比如在業務開展方面，信托公司申請新業務資格將會受到影響。根據《信托公司行政許可事項實施辦法》的規定，信托公司申請開辦新業務，應當符合審慎監管指標要求、監管評級良好、最近2年內無重大違法違規經營記錄。除申請新業務資格受影響外，包括証券投資信托、信貸資產証券化在內的部分業務也將受到影響﹔又如在對外投資方面，“如信托公司擬進行金融股權投資或者設立專業子公司，可能因行政處罰而無法實施，從而影響信托公司的業務發展布局。”

　　對此，中鐵信托認為，監管機構公布罰單內容，對信托公司的運行是一種指導和警示，因此可通過對有關罰單的關注緊跟監管動態，更好地規范自身的經營行為。對於信托公司而言，要加強合規性管理、完善內部控制、加強與監管部門的溝通。

　　普益標准認為，信托公司需加強風險管理，制定務實和可操作的風險控制措施。選擇風控措施應該重點關注兩項基本原則：一是務實有效原則，即信托公司應該關注具體項目的核心風險點，並充分考慮客戶營銷、同業競爭、商業談判的復雜性，務實有效的選擇風控措施，善於取舍，抓住重點﹔二是可操作性原則，設計風控措施應該充分考慮可操作性問題，接地氣，提高風控措施“落地率”和執行效果。避免出現諸如抵押、強執公証、資金監管、強制處置等環節操作難的尷尬境地。（邢 萌）

分享讓更多人看到