年內30名銀行高管任職資格被否  考試“挂科”是主因違規炒股赫然在列

2019年05月17日08:28  來源:証券日報
 
原標題:年內30名銀行高管任職資格被否 考試“挂科”是主因違規炒股赫然在列

  對於很多行業而言,職業從業資格是從事該行業的必需品,金融行業更是如此,取得的資格認証越多,就業砝碼就越重,如果不能通過資格考試,往往會因此丟掉飯碗。

  《証券日報》記者日前以銀保監會公布的數據統計,今年以來已有30名銀行行長、董事等任職資格被否,主要因考試未獲通過,此外,違規炒股、不具備職位相應管理能力、有不良從業記錄以及獨董“不獨”也是任職資格不被核准的原因。

  25位高管考試“挂科”

  作為一名合格的銀行高管,需要具備多方面的素質,包括專業的金融知識、良好的從業經驗和較高的道德素質等,如若在這些方面有瑕疵,則難以通過監管審查。在銀保監會公布的否決任職資格信息中,因知識方面考核不合格的高管佔比最多,根據《証券日報》記者梳理,25位高管兩次考試均未通過,其中部分直接放棄參加考試,涉及崗位包括支行行長、風險總監、獨立董事、董事等。

  《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀保監會令2018年第5號)第七十九條第(四)項、《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第九十七條第四款規定,申請中資商業銀行董事和高級管理人員、申請農村中小金融機構董事(理事)和高級管理人員的擬任人應當具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力。

  監管部門一般通過考試成績判斷擬任人是否具有專業能力,若考試第一次未通過,還可以進行補考,兩次考試間隔通常為兩周。目前在網絡上,已經有銀行高管考試相關題庫和APP,可以進行在線模擬測試與復習。此外,任職銀行高級管理人員,必須持有銀行業專業人員職業資格考試(銀行管理類)証書。

  某國有銀行支行行長對記者表示,考試內容主要是銀行從業基礎知識相關內容,客觀題包括銀行實操業務流程、相關監管管理辦法、基礎的銀行經營知識等。主觀題則涉及行業分析、經營發展思路等,總體而言,難度不大。

  從地域上來看,在25位“挂科”的銀行擬任高管中,半數以上來自於甘肅和新疆地區,雲南、湖北、山西、吉林等地也分別有高管因為考試不合格而未被核准從業資格。從銀行類型來看,農商行佔比最大,國有大行有兩家銀行涉及,股份制商業銀行有兩家涉及,上述四家銀行未被核准的崗位均是地方支行行長。

  還有銀行高管任職資格未通過審查的原因是不熟悉職務職責,中國銀保監會涼山監管分局公告稱,因涼山農村商業銀行擬任人李守林不符合《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零三條“農村中小金融機構擬任高級管理人員應了解擬任職務的職責,熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式,熟知同類型機構的內控制度,具備與擬任職務相適應的風險管理能力”之規定,不予核准其風險合規部部門負責人任職資格。

  根據相關規定,高管任職資格被駁回,銀行可以在收到批復之日起六十日內向監管部門申請行政復議,也可以在收到批復之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。

  高管因違規炒股被否

  根據記者梳理,除考試原因外,高管任職資格被否還涉及炒股違規、從業記錄不良以及獨董“不獨”等問題。

  昭通銀保監分局公示顯示,某國有大行水富縣支行行長擬任人陳功存在貸款資金違規進入股市,以貸還貸的問題,《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第七十九條第(二)項、第(五)項要求擬任人需要有良好的守法合規記錄和良好的經濟、金融從業記錄,因此該核准申請未被通過。

  對於獨立董事,監管有著明確的限制,要求不得任職的情況包括本人及其近親屬合並持有該金融機構1%以上股份或股權﹔本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職﹔本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職﹔本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職﹔本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系﹔本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響。

  新疆吉木薩爾農村商業銀行擬任陳罡為其獨立董事,但其違反了《中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》第一百零一條第(三)款的規定,本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職,因此該擬任申請未通過核准。

  河北蠡州北銀農商銀行的董事提名則因為違反了《商業銀行股權管理暫行辦法》中的相關規定,未予核准。(毛宇舟)

(責編:朱江、章斐然)

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