人民網北京12月10日電 （記者 羅知之）7日，銀保監會公布10張銀行罰單，據記者統計，5張罰單達千萬級，罰沒共計1.563億元。其中，浙商銀行被罰5550萬元，民生銀行被罰3360萬元，渤海銀行被罰2530萬元，中信銀行被罰2280萬元，光大銀行被罰沒1120萬元。從違規事由來看，同業、理財以及涉土地融資仍是違規重災區。

專家指出，金融嚴監管的方向、原則沒有變化，加強金融監管、防范金融風險是當前和今后一段時間的重點工作。另一方面，監管部門加快制度創新，以理財子公司為載體，支持鼓勵銀行積極穩妥地發展理財業務。

6家銀行被罰沒共計1.563億元

值得注意的是，在銀保監會此次公布的10份罰單中，被處罰的都是各家銀行的總行。其中包括浙商銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行和交通銀行，6家銀行罰沒共計1.563億元。

銀保監會罰單顯示，浙商銀行被罰金額最高，為5550萬元。其違規事由主要集中於理財領域，包括投資同業理財產品未盡職審查﹔為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資﹔投資非保本理財產品違規接受回購承諾﹔理財產品銷售文本使用誤導性語言﹔個人理財資金違規投資﹔理財產品相互交易，業務風險隔離不到位﹔為非保本理財產品提供保本承諾。

民生銀行因內控管理嚴重違反審慎經營規則﹔同業投資違規接受擔保﹔同業投資、理財資金違規投資房地產，用於繳交或置換土地出讓金及土地儲備融資等違規行為，被銀保監會罰款3160萬元。另外，民生銀行貸款業務嚴重違反審慎經營規則，被罰款200萬元。

渤海銀行則因內控管理嚴重違反審慎經營規則、理財及自營投資資金違規用於繳交土地款、為非保本理財產品提供保本承諾以及同業投資他行非保本理財產品審查不到位等原因被罰款2530萬元。

中信銀行同樣在理財業務領域頻頻踩雷，此次被罰金額為2280萬元。其違規事由包括理財資金違規繳納土地款、自有資金融資違規繳納土地款、為非保本理財產品提供保本承諾等。

第5張千萬級罰單開給了光大銀行，違規事由包括內控管理嚴重違反審慎經營規則、以誤導方式違規銷售理財產品、以修改理財合同文本或誤導方式違規銷售理財產品等，被罰金額為1020萬元。

金融嚴監管的方向原則沒有變化

記者查閱發現，本次銀行受罰的原因主要集中在理財資金違規投資、貸款業務違反審慎經營規定、同業業務及票據業務違規等，這些領域也一直是銀行受罰的“重災區”。

專家認為，無論是監管機構年初的工作會議對於補齊監管制度短板和有效防控風險的工作安排，還是今年以來出台的各項監管政策和專項治理活動，以及當前開出罰單的力度和方向，都可看出未來一段時間內強監管態勢仍將會持續。影子銀行和交叉金融產品風險、侵害金融消費者權益等方面問題仍是監管重點，監管部門之間更加注重發揮協同監管作用。

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼表示，開罰單這種行政處罰形式，是常規工作。金融嚴監管的方向、原則沒有變化，加強金融監管、防范金融風險是當前和今后一段時間的重點工作。

監管部門在“堵偏門”的同時，也積極為銀行“開正門”。董希淼表示，近期下發的《商業銀行理財子公司管理辦法》，對理財子公司投資范圍、理財銷售起點等規定，都較為寬鬆，對銀行而言有諸多利好。“這也反映出監管部門一方面加大市場亂象的整治和處罰力度，一方面出台並完善相關制度，力促銀行業推進業務創新發展。”

針對本次處罰，浙商銀行相關負責人向人民網記者表示，浙商銀行對檢查高度重視，檢查期間和檢查之后迅速根據要求進行了認真反思和整改，杜絕以后類似問題再次發生，目前整改工作已基本完成，一些需要持續整改的問題也在繼續整改。通過本次整改，浙商銀行更加強化了法規理解，嚴格落實各項監管政策，進一步夯實了依法合規經營。

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