廣州日報訊 （全媒體記者林曉麗）人民銀行、銀保監會、証監會昨日聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下稱《辦法》）。《辦法》明確規定，互金機構要建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制，同時應提交大額和可疑交易報告，對涉恐名單開展實時監測。

　　《辦法》要求，互聯網金融機構要採取合理措施識別、核驗客戶真實身份，確定並適時調整客戶風險等級。對於先前獲得的客戶身份資料存疑的，應當重新識別客戶身份。同時，互金機構也應像金融機構一樣提交大額和可疑交易報告。《辦法》還要求互金機構要保存客戶身份資料和交易記錄。從業機構應當妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產生的信息、數據和資料，確保能夠完整重現每筆交易，確保相關工作可追溯。

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