“張女士您好，我是XX証券XX營業部的理財規劃師，由於公司系統升級，請您提供一下您的職業信息，將歷史填寫的‘其他’選項細化。若不更改，公司可能會在年底對您的証券賬戶進行凍結。”面對電話回訪，出於本能的個人信息保護考慮，張女士不想直接透露職業信息，但不完善信息將面臨凍結賬戶的風險，她也有幾分擔憂。

　　對此，《証券日報》記者通過走訪多家券商營業部調查了解，近幾個月券商一直在進行此類信息補錄工作。

　　事實上，客戶信息補錄、完善是証券公司進行反洗錢自省整改工作的其中一項。由於部分券商因未按規定履行“反洗錢”客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易和可疑交易報告而受到央行的處罰，券商反洗錢自行整改行動正在進行中。

　　券商電話回訪

　　要求客戶補錄相關信息

　　對於上述擔憂，投資者張女士認為，既然此前職業欄目裡有“其他”選項，為何又要重新錄入？這是否是來自証券公司“官方”的要求？

　　對於這一現象，《証券日報》記者多方調查，發現不少証券投資者在近日陸續接到了開戶營業部打來的“提交自身職業信息”的電話。

　　《証券日報》記者致電張女士的開戶營業部進行求証，該券商營業部負責人員對《証券日報》記者表示，近期公司的確正在進行客戶職業信息變更的工作。他表示：“開展這項工作是因為公司內部系統升級，所以總部規定，此前填寫職業時選擇了‘其他’這一選項的客戶，必須重新選擇更加明確的職業。若不做配合，公司會認為賬戶有風險，可能會在年底對該客戶的証券賬戶進行凍結。”

　　值得一提的是，該負責人士稱，客戶職業信息變更的方式非常簡單，營業部工作人員隻需要通過電話跟客戶確認信息后，在營業部后台系統操作更改即可。這就涉及到合規問題，對此該負責人表示，職業變更可以由券商營業部工作人員代為完成，但是家庭住址、身份証號、聯系方式等重要信息必須由本人到營業部更改。

　　記者調查后發現，這樣的券商“撒網式個人信息普查行動”在今年年初就已經開始。北京一家大型券商營業部的理財規劃師向記者透露，這樣的個人賬戶回訪工作，該券商在今年以來就已經做了4期以上，分別在3月份、6月份、7月份和本月。

　　該營業部理財規劃師向記者展示的工作文件顯示，今年以來，証券公司為了進一步加強客戶適當性管理、規范開戶營銷行為、做好反洗錢管理工作，公司總部聯合法律合規部組織各個分支機構，對個人賬戶進行全面回訪，回訪內容包括：個人信息的完整性（身份証、家庭住址、聯系電話、職業等）、風險測評是否准確、辦理業務是否身份識別、是否進行洗錢風險等級評估，可疑交易分析報告等內容。特別的是，有些券商還對使用方言的客戶進行了電話回訪，以進一步確認客戶身份的准確性和真實性。

　　除此之外，《証券日報》記者從部分券商處知曉，今年年中，証券公司還根據六部委發布的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》文件，提示客戶補報涉稅信息，對投資者進行了填寫稅收居民身份聲明文件的指導。

　　反洗錢自查整改工作

　　正在進行

　　在走訪調查中，《証券日報》記者獲悉，券商針對客戶進行信息補錄，與証券公司反洗錢自查整改工作有關。

　　今年7月份，央行對券商開出了反洗錢最大罰單，罰單明確顯示，券商因未按照規定履行客戶身份識別義務，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶而被處罰100萬元。

　　另外，今年以來已有6家券商因未按規定履行“反洗錢”客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易和可疑交易報告而受罰，罰單數量已達8張，罰金在20萬元至100萬元不等。券商因“反洗錢”不到位而受到處罰的情況並不少見。

　　不難看出，証券公司的反洗錢自省整改工作正在進行中，同時，沒有涉及處罰的券商也在緊鑼密鼓地進行反洗錢的調查與整改工作，完善反洗錢制度機制，加強反洗錢的監督審核。

　　不過有投資者對記者提出疑問，既然在填寫個人信息時職業裡設有“其他”這一選項，為什麼不能選？也有投資者因長期不使用証券賬戶，而擔心更改信息是券商的一次“激活營銷”手段而不願透露個人信息。

　　對此，業內相關人士對《証券日報》記者解釋稱：“雖然營業部人員在撥打電話時，會出現部分營銷宣傳的行為，但信息變更仍是他們主要的工作內容，營業部人員在聯系投資者時應該對整改工作充分說明情況，確保投資者了解工作內容，提高反洗錢與風控意識，配合券商的回訪工作。”

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