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21起外匯違規案曝光 內保外貸成重災區

崔啟斌
2018年08月17日07:45 | 來源:北京商報
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  北京商報訊(記者 崔啟斌 實習記者 吳限)2018年以來,國家外匯管理局加大對外匯市場亂象的整治力度。8月16日,外管局發布21起外匯違規典型案例的通報,這是年內的第三次外匯違規通報。21起外匯違規案例罰沒金額高達5541萬元,企業及個人逃匯、銀行違規辦理內保外貸業務成重災區。

  數據顯示,21起外匯違規典型案例,罰沒金額共計5541.39萬元,涉及8家銀行、5家企業以及8個個人案例,分別被處以2709.41萬元、1144.81萬元、1587.17萬元的罰沒款或者罰款。

  涉及外匯違規的這8家銀行分別為恆豐銀行溫州分行、交通銀行廈門觀音山支行、天津銀行上海分行、匯豐銀行北京分行、招商銀行廈門嘉禾支行、民生銀行西安分行、企業銀行(中國)天津西青支行和建設銀行連江支行。

  此次通報的8家銀行中,匯豐銀行北京分行的罰沒金額最高,高達842.22萬元。據了解,匯豐銀行北京分行違規辦理內保外貸案,是由於2014年8月-2017年6月,匯豐銀行北京分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時,未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。

  從通報的情況來看,銀行違規辦理內保外貸業務、企業及個人逃匯、非法買賣外匯行為成為重災區。其中,除匯豐銀行北京分行外,其余7家銀行外匯違規主要是因為未按規定盡職審核轉口貿易真實性,憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯、售匯業務﹔未按規定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。

  多家企業和個人出現逃匯和非法買賣外匯問題。其中,煙台平瑞商貿有限公司逃匯案在企業外匯違規案例中罰款最高,該公司因虛構轉口貿易背景,使用第三方公司提單和虛假合同、發票,被處以545萬元罰款。而個人外匯違規案例中,河南籍郭某因將10492.92萬元通過地下錢庄兌換外匯匯至其境外賬戶,構成非法買賣外匯行為,被處以罰款835萬元。

  事實上,今年以來,外管局已經先后兩次通報了外匯違規案例。具體來看,5月4日公布24起外匯違規案例,7月24日又再次公布27起外匯違規案例。

  當前監管高壓的態勢下,外匯違規案例依然“屢禁不止”,在北京科技大學經濟管理學院金融工程系主任劉澄看來,近期人民幣匯率處於不穩定區間,外匯趨於緊張,國家加大了對匯率收支的管制力度。然而在這種情況下,越是加大管制力度,企業就越有了換取外匯或者套匯的動因,也就是說很多企業明知國家有監管高壓,還是採取各種手段回避監管或者故意不履行職責,導致逃匯、騙匯行為屢屢發生。

  今年以來,外管局對外匯市場的監管力度明顯加大。7月24日,外管局公布的今年上半年外匯違規數據顯示,上半年共查處外匯違規案件1354件,罰沒款3.45億元,同比分別增長19.7%和59.5%。其中,查處金融機構違規案件455件、企業違規案件340件、個人違規案件559件。

  下一階段,外管局表示,將加強外匯市場監管,對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢,不斷加大處罰力度,嚴厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為,維護健康良性市場秩序。

(責編:李棟、朱一梵)

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